Разблокировка счёта по 115-ФЗ в Москве

В какой вы ситуации

Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» даёт банкам право приостанавливать операции и блокировать доступ к дистанционному обслуживанию по подозрительным операциям.

01

Банк заблокировал операцию или доступ к счёту

Операция признана подозрительной по внутренним критериям банка — часто без объяснения конкретной причины.

02

Банк отказывается открыть новый счёт

Отказ связан со сведениями о предыдущих отказах или блокировках у других банков.

03

Банк требует избыточный пакет документов

Помогаем подготовить пояснения и подтверждающие документы, которые снимут вопросы у комплаенс-службы.

04

Банк расторгает договор счёта в одностороннем порядке

Оцениваем законность решения и готовим обжалование.

Как проходит обжалование

1

Анализ причин блокировки

Запрашиваем у банка обоснование, изучаем операции, вызвавшие подозрение.

2–5 дней

2

Подготовка пояснений в банк

Готовим документы, подтверждающие экономический смысл операций, и направляем в банк.

1–2 недели

3

Обращение в межведомственную комиссию при Банке России

Если банк отказал — обжалуем решение в комиссии, рассматривающей жалобы на отказы по 115-ФЗ.

20 рабочих дней

4

Обращение в суд

Если комиссия не помогла — оспариваем решение банка в судебном порядке.

2–4 месяца

Юристы и адвокаты — свой специалист под каждое дело

В команде есть штатные юристы и адвокаты со статусом.

ЮРИСТЫ

Для большинства задач

Семейные, жилищные и наследственные споры, раздел имущества. Опытная команда юристов ведёт дело от подготовки документов до исполнения решения.

АДВОКАТЫ

Где нужен особый статус

Уголовные дела и ситуации, где важны адвокатская тайна и допуск. Привлекаем адвокатов со всеми гарантиями статуса.

Наша коллегия — это более 30 адвокатов и юристов, со средним стажем 20 лет. В составе бывшие сотрудники следственного комитета, прокуратуры, МВД, судьи и судебные приставы.

Статус, подтверждённый профессиональным сообществом

Члены Торгово-промышленной палаты Москвы

Члены Адвокатской палаты Москвы

Члены ассоциации юристов России

Члены палаты налоговых консультантов

Мы в цифрах

>1 млрд ₽

сохранили нашим доверителям

2 100+

Дел в год

30+

Адвокатов и юристов

20+

Лет среднего стажа

Каждое дело — под личным контролем

Стратегию по вашему делу согласует и контролирует председатель коллегии.

Пивоваров Антон Игоревич — адвокат, председатель МКА «Пивоваров и партнёры»

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ КОЛЛЕГИИАнтон Игоревич Пивоваров

— Адвокат, председатель коллегии. Лично согласует стратегию каждого дела.
— 7 лет проработал в органах внутренних дел.
— Ведёт сложные гражданские, семейные, жилищные и наследственные споры.
— Эксперт на федеральных СМИ: Первый канал, РЕН ТВ, РИАМО, МК, RT, Lenta.ru.

Личная консультация

Приём лично у председателя коллегии.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ КОЛЛЕГИИ · КОНТРОЛЬ КАЖДОГО ДЕЛААнтон Игоревич Пивоваров

— Адвокат, председатель коллегии адвокатов. Лично согласует стратегию и контролирует ход каждого дела.
— 7 лет проработал в органах внутренних дел — понимает систему изнутри.
— Ведёт сложные и громкие гражданские дела: семейные, жилищные, наследственные споры.
— Эксперт по правовым вопросам на федеральных СМИ: Первый канал, РЕН ТВ, РИАМО, МК, RT, Lenta.ru.

Личная консультация

Приём лично у председателя коллегии.

Порядок обжалования отказа банка

ДОСУДЕБНЫЙ ЭТАП

Прежде чем идти в суд, закон предусматривает обязательные шаги:

✓

Документы в банк, которые объясняют операцию. Банк обязан рассмотреть их и ответить не позднее 7 рабочих дней (п. 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ)

✓

Если банк ответил, что основания устранить нельзя, — заявление в межведомственную комиссию при Банке России. Порядок подачи и требования к документам устанавливает Банк России.

СУДЕБНЫЙ ЭТАП

Если административные меры не помогли:

—

Оспаривание отказа банка в судебном порядке

—

Взыскание убытков, если блокировка была необоснованной и причинила ущерб

Важный нюанс

Смена банка не решает проблему — сведения об отказах в проведении операций фиксируются в специальном перечне Банка России, и новый банк тоже может отказать на этом основании.

Если карту заблокировали из-за базы Банка России о мошеннических переводах

Это другая ситуация, не 115-ФЗ. Банк России ведёт базу случаев и попыток переводов без согласия клиента. Если ваша карта или счёт попали в эту базу — например, на них приходили деньги от обманутых людей, — банк вправе приостановить использование карты и онлайн-банка. Если по вам есть и сведения МВД о противоправных действиях, банк обязан это сделать. Ограничение действует, пока сведения остаются в базе (ч. 11.6 и 11.7 ст. 9 закона № 161-ФЗ).

Что делать. Банк обязан сообщить о приостановлении и о праве подать в Банк России заявление об исключении сведений из базы. Подать его можно, в том числе, через свой банк (ч. 11.8 ст. 9 закона № 161-ФЗ). К заявлению прикладывают объяснения, откуда пришли деньги, и документы. Если вам сообщили, что вы проходите по уголовному делу как владелец карты, по которой шли чужие деньги, сначала поговорите с адвокатом: с 2025 года это может быть ст. 187 УК РФ.

Дропперы: какая статья грозит →

П. 13.4, 13.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ; ч. 11.6–11.8 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ.

Сколько это стоит

Стоимость зависит от того, потребуется ли обращение в комиссию и суд. Точную сумму назовут на консультации.

50 000 ₽

Разблокировка

Сроки разблокировки — от 2 недель до 3 месяцев. Судебное обжалование отказа — плюс 30 000 ₽.

Анализ оснований блокировки (115-ФЗ)
Подготовка пакета документов для банка
Переговоры с комплаенс-службой
Жалоба в ЦБ РФ или финомбудсмену

Все цены коллегии →

ЧЕК-ЛИСТ

Какие документы понадобятся

Базовый набор для обжалования блокировки.

✓

Уведомление банка о блокировке или отказе, если получали

✓

Договор банковского счёта

✓

Документы, подтверждающие источник и экономический смысл операций

✓

Документы о деятельности — для ИП и юрлиц: договоры с контрагентами, налоговая отчётность

✓

Переписка с банком

✓

Уведомление банка о блокировке или отказе, если получали

✓

Договор банковского счёта

✓

Документы, подтверждающие источник и экономический смысл операций

✓

Документы о деятельности — для ИП и юрлиц: договоры с контрагентами, налоговая отчётность

✓

Переписка с банком

Пришлём чек-лист бесплатно

Оставьте телефон — отправим PDF в мессенджер и ответим на вопросы по вашей ситуации.

+7 (___) ___-__-__

Пришлём чек-лист бесплатно

Оставьте телефон — отправим PDF в мессенджер и ответим на вопросы по вашей ситуации.

+7 (___) ___-__-__

Как проходит сотрудничество

От первого звонка до начала работы по делу — без сюрпризов на каждом шаге.

01

Звонок-знакомство

Бесплатно, ни к чему не обязывает. Выслушаем ситуацию и поймём, сможем ли помочь и кому направить дело.

02

Консультация

Очно или онлайн, 10 000 ₽ за час. Правовой анализ, оценка шансов и рисков, предварительная стратегия. Сумма войдёт в стоимость соглашения, если решите работать с нами дальше.

03

Соглашение

Прописываем объём работ, стоимость, сроки и порядок оплаты — прежде чем начать.

04

Работа по делу

Начинаем работу. Постоянная связь с адвокатом в оговорённые дни и часы.

Что говорят клиенты

Загружаем отзывы…

Отзывы клиентов

Обращалась в коллегию с проблемой блокировки карты по 115ФЗ и вывода денег. С самого первого обращения я ощутила разницу между просто юристом и адвокатом, состоящим в профессиональном сообществе. Мне была предоставлена консультация, после которой я четко увидела пути решения своей проблемы. Адвокат, которого мне порекомендовали, продемонстрировала не только глубокое знание закона, но и стратегическое мышление, умение готовить безупречные процессуальные документы и вести диалог с оппонентами. Благодаря слаженной работе и экспертной поддержке дело было разрешено в мою пользу.

Ульяна С.

Огромная благодарность адвокатам! Обращалась по вопросу раздела имущества. Профессионалы высокого уровня: всё объяснили доступно, действовали четко и на результат. Сложный процесс прошел максимально гладко. Рекомендую!

Ирина

Обратились за помощью в МКА Пивоваров и партнёры и не пожалели. Грамотные специалисты, помогали и сопровождали на всех этапах судебной тяжбы с ремонтной компанией. Всегда на связи, всегда готовы ответить на вопросы и разъяснить не понятные моменты с позиции закона. Благодаря им выиграли дело, хотя многие не верили, что получится. Будем рекомендовать знакомым и друзьям.

Екатерина Бондарева

Большое спасибо Ларисе Борисовне за предварительную консультацию в моей сложной ситуации. Мне ответили на важные вопросы из личной практики помимо формулировок в законе. Отдельная благодарность за эмоциональную поддержку, это очень важно в правовых и гражданских отношениях.

Анна

Обращался с проблемой, кинул работодатель, обратился к ребятам , после краткой беседы, выстроили план действий, после не долгих разбирательств денежные средства были выданы , ребята знают свою работу, очень рад что помогли , буду обращаться только к ним !!!!!

Виталя П.

Обращался к Антону Пивоварову с непростым делом о защите чести и достоинства: кейс неочевидный, конкретных материалов было мало. С первой встречи он четко и по делу объяснил, что можно сделать, обозначил план действий и все расходы заранее, без сюрпризов. Лично вел процесс, все процессуальные требования были соблюдены, дело доведено до положительного результата за несколько месяцев - почти вся сумма взыскана с ответчика. Доволен, рекомендую. Надеюсь, больше не понадобится, но если возникнет необходимость, обращусь снова.

Фидий Шайхайдаров

Не бороться — значит проиграть

С ЧЕГО НАЧАТЬ

Сначала звонок-знакомство, потом консультация

Бесплатный звонок: выслушаем ситуацию. Если есть перспектива — подберём адвоката и назначим консультацию.

Консультация — это подробный анализ вашего дела, оценка шансов, список действий и стоимость работ. Проводим в офисе или онлайн.

10 000 ₽

Идёт в зачёт стоимости работ по делу

Бесплатный звонок: выслушаем ситуацию и скажем, чем поможем — без попыток что-то продать. Если сможем помочь — назначим консультацию с разбором документов, оценкой шансов, планом действий и стоимостью работ.

Консультируем очно в офисе в Москве и дистанционно. Обращаться можно из любого города.

Консультация платная — это полноценная работа над вашим делом, а не продажа следующего шага. Получите ясную картину и спокойствие в сердце.

Звонок-знакомство

Бесплатно

5–10 минут, ни к чему не обязывает

Консультация

10 000 ₽

Идёт в счёт работы по делу