Обязан ли банк объяснить причину блокировки?

Банк обязан предоставить клиенту разъяснения по его запросу о причинах отказа в проведении операции или заключении договора, хотя на практике формулировки часто общие.

Что такое межведомственная комиссия при Банке России?

Специальный орган, куда можно обжаловать отказ банка в проведении операции или заключении договора банковского счёта, если банк отказал повторно после предоставления пояснений.

Можно ли сразу пойти в суд, минуя банк и комиссию?

Обращение в банк и, при отказе, в межведомственную комиссию — обязательный порядок, предшествующий судебному обжалованию таких решений.

В какой срок межведомственная комиссия рассматривает жалобу?

В течение 20 рабочих дней со дня поступления документов. О принятом решении комиссия сообщает заявителю и банку не позднее трёх рабочих дней после его принятия.

Можно ли взыскать с банка убытки за необоснованную блокировку счёта?

Да, если блокировка признана незаконной и причинила ущерб — например, сорванные платежи или упущенную выгоду. Убытки взыскиваются в судебном порядке отдельно от самой разблокировки.

Можно ли открыть счёт в другом банке, пока решается вопрос с заблокированным?

Формально да, но новый банк обычно тоже проверяет клиента по внутренним критериям и может отказать, если видит признаки, похожие на те, из-за которых заблокировали первый счёт.

Можно ли взыскать проценты, если банк вернул деньги с большой задержкой?

Да — за пользование чужими денежными средствами начисляются проценты по ст. 395 ГК РФ, их можно взыскать отдельно от основной суммы.

Разблокировка счёта по 115-ФЗ в Москве

В какой вы ситуации

Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» даёт банкам право приостанавливать операции и блокировать доступ к дистанционному обслуживанию по подозрительным операциям.

01

Банк заблокировал операцию или доступ к счёту

Операция признана подозрительной по внутренним критериям банка — часто без объяснения конкретной причины.

02

Банк отказывается открыть новый счёт

Отказ связан со сведениями о предыдущих отказах или блокировках у других банков.

03

Банк требует избыточный пакет документов

Помогаем подготовить пояснения и подтверждающие документы, которые снимут вопросы у комплаенс-службы.

04

Банк расторгает договор счёта в одностороннем порядке

Оцениваем законность решения и готовим обжалование.

Как проходит обжалование

1

Анализ причин блокировки

Запрашиваем у банка обоснование, изучаем операции, вызвавшие подозрение.

2–5 дней

2

Подготовка пояснений в банк

Готовим документы, подтверждающие экономический смысл операций, и направляем в банк.

1–2 недели

3

Обращение в межведомственную комиссию при Банке России

Если банк отказал — обжалуем решение в комиссии, рассматривающей жалобы на отказы по 115-ФЗ.

20 рабочих дней

4

Обращение в суд

Если комиссия не помогла — оспариваем решение банка в судебном порядке.

2–4 месяца

Юристы и адвокаты — свой специалист под каждое дело

В команде есть штатные юристы и адвокаты со статусом.

ЮРИСТЫ

Для большинства задач

Семейные, жилищные и наследственные споры, раздел имущества. Опытная команда юристов ведёт дело от подготовки документов до исполнения решения.

АДВОКАТЫ

Где нужен особый статус

Уголовные дела и ситуации, где важны адвокатская тайна и допуск. Привлекаем адвокатов со всеми гарантиями статуса.

Наша коллегия — это более 30 адвокатов и юристов, со средним стажем 20 лет. В составе бывшие сотрудники следственного комитета, прокуратуры, МВД, судьи и судебные приставы.

Статус, подтверждённый профессиональным сообществом

Члены ОПОРА РОССИИ

Члены Торгово-промышленной палаты Москвы

Члены Адвокатской палаты Москвы

Рейтинг лучших юристов России

Члены ассоциации юристов России

4.9 ★

Рейтинг на Яндекс.Картах

2 100+

Дел в год

30+

Адвокатов и юристов

20+

Лет среднего стажа

Каждое дело — под личным контролем

Стратегию по вашему делу согласует и контролирует председатель коллегии.

Пивоваров Антон Игоревич — адвокат, председатель МКА «Пивоваров и партнёры»

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ КОЛЛЕГИИАнтон Игоревич Пивоваров

— Адвокат, председатель коллегии. Лично согласует стратегию каждого дела.
— 7 лет проработал в органах внутренних дел.
— Ведёт сложные гражданские, семейные, жилищные и наследственные споры.
— Эксперт на федеральных СМИ: Первый канал, РЕН ТВ, РИАМО, МК, RT, Lenta.ru.

Личная консультация

30 000 ₽

Отличается от обычной консультации (10 000 ₽) — приём лично у председателя коллегии.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ КОЛЛЕГИИ · КОНТРОЛЬ КАЖДОГО ДЕЛААнтон Игоревич Пивоваров

— Адвокат, председатель коллегии адвокатов. Лично согласует стратегию и контролирует ход каждого дела.
— 7 лет проработал в органах внутренних дел — понимает систему изнутри.
— Ведёт сложные и громкие гражданские дела: семейные, жилищные, наследственные споры.
— Эксперт по правовым вопросам на федеральных СМИ: Первый канал, РЕН ТВ, РИАМО, МК, RT, Lenta.ru.

Личная консультация

30 000 ₽

Отличается от обычной консультации (10 000 ₽) — приём лично у председателя коллегии.

Порядок обжалования отказа банка

ДОСУДЕБНЫЙ ЭТАП

Прежде чем идти в суд, закон предусматривает обязательные шаги:

✓

Обращение непосредственно в банк с документами, устраняющими основания для блокировки

✓

При отказе банка — обращение в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, в течение установленного срока

СУДЕБНЫЙ ЭТАП

Если административные меры не помогли:

—

Оспаривание отказа банка в судебном порядке

—

Взыскание убытков, если блокировка была необоснованной и причинила ущерб

Важный нюанс

Смена банка не решает проблему — сведения об отказах в проведении операций фиксируются в специальном перечне Банка России, и новый банк тоже может отказать на этом основании.

Сколько это стоит

Стоимость зависит от того, потребуется ли обращение в комиссию и суд. Точную сумму назовут на консультации.

50 000 ₽

Разблокировка

Сроки разблокировки — от 2 недель до 3 месяцев. Судебное обжалование отказа — плюс 30 000 ₽.

Анализ оснований блокировки (115-ФЗ)
Подготовка пакета документов для банка
Переговоры с комплаенс-службой
Жалоба в ЦБ РФ или финомбудсмену

ЧЕК-ЛИСТ

Какие документы понадобятся

Базовый набор для обжалования блокировки.

✓

Уведомление банка о блокировке или отказе, если получали

✓

Договор банковского счёта

✓

Документы, подтверждающие источник и экономический смысл операций

✓

Документы о деятельности — для ИП и юрлиц: договоры с контрагентами, налоговая отчётность

✓

Переписка с банком

✓

Уведомление банка о блокировке или отказе, если получали

✓

Договор банковского счёта

✓

Документы, подтверждающие источник и экономический смысл операций

✓

Документы о деятельности — для ИП и юрлиц: договоры с контрагентами, налоговая отчётность

✓

Переписка с банком

Пришлём чек-лист бесплатно

Оставьте телефон — отправим PDF в мессенджер и ответим на вопросы по вашей ситуации.

+7 (___) ___-__-__

Пришлём чек-лист бесплатно

Оставьте телефон — отправим PDF в мессенджер и ответим на вопросы по вашей ситуации.

+7 (___) ___-__-__

Как проходит сотрудничество

От первого звонка до начала работы по делу — без сюрпризов на каждом шаге.

01

Звонок-знакомство

Бесплатно, ни к чему не обязывает. Выслушаем ситуацию и поймём, сможем ли помочь и кому направить дело.

02

Консультация

Очно или онлайн, 10 000 ₽ за час. Правовой анализ, оценка шансов и рисков, предварительная стратегия. Сумма войдёт в стоимость договора, если решите работать с нами дальше.

03

Соглашение

Прописываем объём работ, стоимость, сроки и порядок оплаты — прежде чем начать.

04

Работа по делу

Начинаем работу. Постоянная связь с адвокатом в оговорённые дни и часы.

Что говорят клиенты

Загружаем отзывы…

Отзывы клиентов

Обращалась в коллегию с проблемой блокировки карты по 115ФЗ и вывода денег. С самого первого обращения я ощутила разницу между просто юристом и адвокатом, состоящим в профессиональном сообществе. Мне была предоставлена консультация, после которой я четко увидела пути решения своей проблемы. Адвокат, которого мне порекомендовали, продемонстрировала не только глубокое знание закона, но и стратегическое мышление, умение готовить безупречные процессуальные документы и вести диалог с оппонентами. Благодаря слаженной работе и экспертной поддержке дело было разрешено в мою пользу.

Ульяна С.

Огромная благодарность адвокатам! Обращалась по вопросу раздела имущества. Профессионалы высокого уровня: всё объяснили доступно, действовали четко и на результат. Сложный процесс прошел максимально гладко. Рекомендую!

Ирина

Обратились за помощью в МКА Пивоваров и партнёры и не пожалели. Грамотные специалисты, помогали и сопровождали на всех этапах судебной тяжбы с ремонтной компанией. Всегда на связи, всегда готовы ответить на вопросы и разъяснить не понятные моменты с позиции закона. Благодаря им выиграли дело, хотя многие не верили, что получится. Будем рекомендовать знакомым и друзьям.

Екатерина Бондарева

Большое спасибо Ларисе Борисовне за предварительную консультацию в моей сложной ситуации. Мне ответили на важные вопросы из личной практики помимо формулировок в законе. Отдельная благодарность за эмоциональную поддержку, это очень важно в правовых и гражданских отношениях.

Анна

Обращался с проблемой, кинул работодатель, обратился к ребятам , после краткой беседы, выстроили план действий, после не долгих разбирательств денежные средства были выданы , ребята знают свою работу, очень рад что помогли , буду обращаться только к ним !!!!!

Виталя П.

Не бороться — значит проиграть

С ЧЕГО НАЧАТЬ

Сначала звонок-знакомство, потом консультация

Бесплатный звонок: выслушаем ситуацию. Если есть перспектива — подберём адвоката и назначим консультацию.

Консультация — это подробный анализ вашего дела, оценка шансов, список действий и стоимость работ. Проводим в офисе или онлайн.

10 000 ₽

Идёт в зачёт стоимости работ по делу

Бесплатный звонок: выслушаем ситуацию и скажем, чем поможем — без попыток что-то продать. Если сможем помочь — назначим консультацию с разбором документов, оценкой шансов, планом действий и стоимостью работ.

Консультируем очно в офисе в Москве и дистанционно. Обращаться можно из любого города.

Консультация платная — это полноценная работа над вашим делом, а не продажа следующего шага. Получите ясную картину и спокойствие в сердце.

Звонок-знакомство

Бесплатно

5–10 минут, ни к чему не обязывает

Консультация

10 000 ₽

Идёт в счёт работы по делу